很多同學(xué)對這個“基金凈值有哪些意思”了解的不是很清楚。今天小編給大家具體講解一下“基金凈值有哪些意思”，希望你看完可以注意一下，把這些難點(diǎn)練熟悉，那就不再是難點(diǎn)。

單位凈值是基金單位份額的價格。單位凈值的計(jì)算方法是，將組合中股票、債券或其他有價證券的價值加總，并扣除相關(guān)的費(fèi)用，將余額除以總份額。

要是500000份額的基金，資產(chǎn)包括九百萬的股票和一百萬現(xiàn)金，其資產(chǎn)凈值應(yīng)該為20元。

而累計(jì)凈值則是在單位凈值的基礎(chǔ)上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即：累計(jì)凈值=單位凈值每份歷史分紅。

買基金、賣基金，多數(shù)時候我們關(guān)注的是單位凈值;只有我們要回溯基金的長期歷史表現(xiàn)的時候，才會關(guān)注累計(jì)凈值的。

基金單位凈值的估值指的是對基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價格進(jìn)行估算。它才是我們計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值時的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，像股票和債券等等，由于這些資產(chǎn)的市場價格是不斷變動的，我們只有每日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時反映基金的投資價值。

1、上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價計(jì)算，該日是無交易的，按照最近一個交易日的收市價計(jì)算。

2、未上市的股票以其成本價計(jì)算。

3、未上市國債及未到期定期存款以本金加計(jì)至估值日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價值時，基金管理人依照國家有關(guān)規(guī)定辦理。

單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)，總資產(chǎn)指的是基金擁有的所有的資產(chǎn)，還包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券哦;總負(fù)債指的是基金運(yùn)作及融資時形成的負(fù)債，還包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用和應(yīng)付資金利息等等。

基金凈值未來的成長性才會是判斷投資價值的關(guān)鍵哦。

以上內(nèi)容就是小編為大家介紹“基金凈值有哪些意思”全部內(nèi)容了，學(xué)習(xí)都是有方法的，不能蒙住頭一直學(xué)，也不知道自己學(xué)的對不對，但也不是好方法都拿來通用，每個人都是不一樣的，因此要找到最合適自己的學(xué)習(xí)方法才是最好的學(xué)習(xí)方法。從現(xiàn)在開始，跟隨牛賬網(wǎng)開始學(xué)習(xí)，有專業(yè)老師的引導(dǎo)相信會讓你的學(xué)習(xí)更輕松、更高效。

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